Algunos piensan que los dividendos son una estafa, aunque ya desmontamos los argumentos que se usan para insinuar que una estrategia de inversión en dividendos no da demasiados rendimientos a nuestra cartera de inversión. En este artículo, enumeramos las empresas que tienen una mayor rentabilidad por dividendo.
A pesar de lo que se piensa, una de las estrategias de inversión más rentables y usadas por los grandes inversores y algunos fondos de inversión es invertir en dividendos. Es decir, invertir en acciones que tienen un buen dividendo y además sólido.
En este artículo explicamos algunos de los pasos para elaborar una estrategia de inversión en dividendos. Actualizamos cuáles son las empresas que mejores dividendos pagan en estos momentos y además, hemos hecho un vídeo desmontando los argumentos que algunos usan para decir que los dividendos son una estafa, cuando lo cierto es que son una de las formas más rentables de invertir en bolsa. También minimizamos los riesgos, y no por ello la rentabilidad.
5 Pasos para realizar una estrategia de inversión en dividendos.
1. No basta un dividendo alto, éste debe ser sostenible.
Si buscamos dividendos sólidos, no debemos descartar el comprar las acciones de las empresas más sólidas del mundo. También podemos tener exposición a las mayores marcas globales de consumo, como McDonalds, Coca-Cola, Procter & Gamble , las cuales pagan unos dividendos sólidos.
Existen otras empresas que tienen una mayor rentabilidad por dividendo, pero en el caso de estos gigantes, aún pagando algo menos por los dividendos, al menos contamos con la tranquilidad del pago por el tipo de empresa que son. Y básicamente porque en el caso de Coca Cola lleva ya más de 100 años en el mercado.
¿ Cómo saber si el dividendo que paga una empresa será sostenible en el tiempo?
Para ello recomendamos seguir las indicaciones de los mejores inversores en valor. Tanto Warren Buffett como Benjamin Graham preferían esas empresas sólidas que pagaran excelentes dividendos, por lo que su forma de analizar empresas, solía llevarles a las empresas con dividendos sólidos.
Cómo analizar las acciones de una empresa antes de invertir en ella
En qué empresas no invertir según Benjamin Graham y el Value Investing
2. Sigue la regla del horizonte a 10 años.
Primero, recuerda las palabras de W. Buffett: «Si no estás dispuestos a tener acciones de una compañía durante 10 años, no la tengas ni 10 minutos». Si ponemos nuestro horizonte de inversión a 10 años, y la compañía es sólida, no nos debe preocupar en absoluto que la cotización de la empresa suba o baje. Es más, si baja, podemos aprovechar para comprar más acciones.
Se habla de un horizonte a 10 años, debido a que podemos coger cualquier intervalo de 10 años en los principales índices bursátiles, y encontraremos que en una cartera diversificada a 10 años, en bolsa nadie habría perdido dinero.
3. Piensa como un propietario, no como un jugador.
Como ya hemos dicho cientos de veces, la bolsa no es un casino. Si piensas únicamente a corto plazo, ésta estrategia de inversión no es para ti. Para seguir esta estrategia no debes obsesionarte con los giros y acontecimientos del mercado, lo único que debes tener en cuenta son las ganancias de la compañía, y por tanto los dividendos. Si la empresa crece gradualmente, los dividendos, sin duda, seguirán llegando.
4. Reinvierte los dividendos.
Para que esta estrategia de inversión sea muy rentable, y sobre todo si eres joven y estás en fase de creación de riqueza personal, debemos reinvertir la totalidad de los dividendos de la empresa en nuevas acciones de la compañía. Cuando tengamos la opción de elegir entre cobrar el dividendo en efectivo o cambiarlo por acciones, elige siempre las acciones.
5. Este sistema de inversión es 100% conservador, a pesar de que estamos en renta variable.
La inversión en bolsa no tiene por qué ser de riesgo, lo que acaba convirtiéndose en un riesgo es la forma de invertir.
Todo sea dicho de paso, este sistema de inversión requiere de paciencia (una cualidad que distingue a los buenos inversores). No nos vamos a divertir con este tipo de inversión, pero ganaremos dinero.
Si invertimos a largo plazo, con el cobro de dividendos, la apreciación y promediando en las caídas, se calcula que se puede obtener una rentabilidad media anual superior al 10%. Está claro que depende de algunos otros factores, pero es un panorama muy factible.
¿Elegir dividendos en efectivo o en acciones?
Si eres un pequeño inversor y estás en proceso de creación de riqueza personal, lo suyo, sin duda, es convertir el efectivo en nuevas acciones, para que el interés compuesto comience a hacer su trabajo. Está claro que si no eres Warren Buffett, con el paso de los años ya aprovecharemos para cobrar los dividendos en efectivo, pues la idea sería convertir los dividendos en un activo que nos genere ingresos pasivos.
Ver Vídeo: ¿Por qué a Warren Buffett y a Madrigal supuestamente no les gusta invertir en empresas que paguen buenos dividendos? Desmontando la falacia.
Y ahora, como me imagino que os estaréis preguntando qué empresas serían las que reúnen los requisitos de un dividendo alto, actualizamos las empresas que pagan un mejor dividendo (pero sigue la precaución que comentamos abajo)
¿Qué empresas pagarán mejores dividendos para 2021 tanto en Estados Unidos como en España?
Si nos vamos a Estados Unidos, las empresas que tienen la más alta rentabilidad por dividendo serían en estos momentos (Actualizado en 2021).
Empresas con mayor rentabilidad por dividendo dentro del SP500
Oneok Inc (OKE) 12,8%
Centurylynk Inc (CTL) 10,3%
Simon Property Group Inc (SPG) 10,1%
Occidental Petroleum Corp (OXY) 9,64%
Coty Inc (COTY) 9,45%
Exxon Mobil Corp (XOM) 8,37%
Altria Group (MO) 8,15%
Williams Companies (WMB) 7,98%
Vornado Realty Trust (VNO) 7,97%
Tapestry Inc (TPR) 7,88%
Empresas con mayor rentabilidad por dividendo dentro del Dow Jones.
Exxon Mobil Corp (XOM) 8,37%
Dow Inc (DOW) 6,81%
Chevron Corp (CVX) 6%
IBM (IBM) 5,28%
Walgreens Boots Aliance (WBA) 4,6
Verizon Comunications (VZ) 4,34%
Pfizer (PFE) 3,92%
3M Co (MMM) 3,89%
JP Morgan Chase & Co (JPM) 3,72%
Coca Cola Co (KO) 3,49%
Empresas que mejores dividendos pagan en España en 2021.
Enagás sería la empresa que mejor dividendo está pagando con un 9,23% de rentabilidad por dividendo. Le seguirían…
Telefónica 7,93%
Mapfre 7,64%
Naturgy 7,26%
ACS 6,95%
REE 6,67%
Endesa 5,82%
Repsol 5,75%
Advertencia antes de invertir únicamente por dividendo.
No obstante, hay que entender y se debe analizar el hecho de que en muchas ocasiones, las empresas podrían estar repartiendo altos dividendos porque es la única forma de atraer la inversión en estas empresas. Si el dividendo se hace a través de ampliaciones de capital posiblemente estas acciones no sean del todo atractivas de cara a invertir en ellas.
Vídeo: ¿ POR QUÉ LOS DIVIDENDOS NO SON UNA ESTAFA?
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Muy buen articulo, está claro que los que invertimos en bolsa como valor a largo plazo y en dividendos siempre seremos objeto de critica y quizá también burla por parte del sector que ve la bolsa como un casino y una manera que obtener beneficio rápido y fácil, como puede ser el caso de los day-traders, scalpers, inversores de derivados, etc. Esta visión enfrentada de ver la bolsa, se puede comparar a la famosa fábula de la gallina de los huevos de oro :
Un granjero y su esposa se encuentran con que una de sus gallinas pone huevos de oro. No contentos con esperar a la puesta de la gallina, deciden matarla pensando que tiene oro en su interior. Cuando descubren que no es así, caen en la cuenta de que mejor les habría valido conservar lo que tenían.
Y sobre todo recalcar que el momento de entrada es muy importante, nos da un mayor margen de potencial alcista, ademas de estar combinado normalmente con una alta rentabilidad por dividendo. Por eso en la inversión con vistas a largo plazo y cobrar dividendos, es mejor esperar el momento y cargar las alforjas antes de emprender el viaje 😀 un saludo.
Buena fábula esa 🙂 Y tranquilo, Jose, por eso de ser la burla de los day traders, que cuando ves el balance de resultado de los traders, perfectamente pueden ser ellos el objeto de burla. las estadísticas y resultados están ahí. A 10 años, el inversor de largo plazo gana. Y a 10 años, los traders pierden. Un abrazo, Jose.